Кратко: В Костанайской области сотрудники Агентства по финансовому мониторингу выявили крупную нелегальную схему микрокредитования: подозреваемый без лицензии выдавал займы онлайн на сумму свыше 100 млн тенге. В ходе расследования удалось установить подлог документов и попытку отмывания средств. В результате на имущество фигуранта наложен арест, а права пострадавших граждан находятся под защитой.
Досудебное расследование по факту нелегального кредитования
В Костанайской области специалисты регионального подразделения Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) начали уголовное расследование в отношении местного жителя, подозреваемого в незаконной деятельности в сфере микрофинансирования. Как сообщили в ведомстве 24 апреля 2025 года, данный гражданин начиная с 2020 года осуществлял выдачу займов под проценты и залоговое имущество, не имея необходимой лицензии, что прямо нарушает требования финансового законодательства Казахстана.
Как работала схема онлайн-займов
По данным следствия, основные операции подозреваемый проводил через популярные интернет-платформы — OLX и Instagram. Используя привлекательные предложения, он привлекал обратившихся за быстрой финансовой помощью граждан, которых впоследствии ставил в крайне невыгодные и обременительные условия. Общий объем выданных средств, по предварительным оценкам, превысил 100 миллионов тенге.
- Займы предоставлялись без лицензии на финансовую деятельность
- Деньги выдавались под высокие проценты
- Залогом выступало личное имущество заемщиков
- Распространение объявлений велось через OLX и Instagram
Последствия для пострадавших и попытка отмывания доходов
В результате деятельности предполагаемого микрофинансиста пострадали рядовые жители, оказавшиеся в условиях высоких процентов и угрозы утраты собственного имущества. Желая скрыть источник происхождения полученных доходов, подозреваемый, по информации АФМ, вовлек в свою схему знакомого бухгалтера. Совместно они отражали полученные средства в налоговой документации как доходы от ремонта автомобилей, тем самым пытаясь легализовать нелегальные заработки.
Арест имущества и финансовых средств
На основании судебной санкции было произведено наложение ареста на квартиру подозреваемого и денежные средства на сумму порядка 28 миллионов тенге, находящиеся на его счетах. Эти меры направлены на дальнейшую возможную конфискацию в интересах государства и защиты потерпевших.
Меры против финансовых пирамид
Примечательно, что незадолго до этого, 21 апреля 2025 года, представители АФМ сообщили о пресечении деятельности нескольких организаций, подозреваемых в создании финансовых пирамид на территории Алматы, в том числе Warner Bros, Roborock и NFT+TRX.
Зачем знать эту новость:
Этот случай подчеркивает важность внимательности при поиске быстрых займов в интернете и необходимости проверки легальности финансовых организаций. Гражданам следует помнить, что легальная микрофинансовая деятельность обязательно требует соответствующей лицензии. Нарушение этого правила может привести не только к финансовым потерям, но и к серьезным юридическим трудностям — как для заемщиков, так и для самих организаторов.
Ответы на часто задаваемые вопросы
- Чем рискует человек, берущий заем у нелегального кредитора? — Высокими процентами, возможностью потерять недвижимость или имущество и отсутствием гарантий правовой защиты.
- Как проверить легальность микрофинансовой организации? — Убедиться в наличии лицензии, проверить компанию на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка РК.
- Что делать пострадавшим? — Обратиться в полицию или АФМ с заявлением и необходимыми доказательствами.
Вывод
Вспышка нелегального микрофинансирования в Костанайской области стала тревожным сигналом как для общества, так и для государственных органов. Защита граждан и пресечение подобных схем остаются приоритетом для финансовых регуляторов страны.
