С 29 августа 2025 года на территории Казахстана начнут действовать новые правила, регулирующие выплаты лицам, внесенным в перечень организаций и физических лиц, связанных с финансированием терроризма, экстремизма и распространением оружия массового уничтожения.
Кратко: в чем суть изменений?
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу утвердило порядок предоставления денежных средств и имущества тем гражданам, которые официально включены в указанные перечни. Новый приказ устанавливает четкие условия и ограничения, чтобы такие выплаты не нарушали действующее законодательство по борьбе с финансированием терроризма и обеспечивали только удовлетворение минимальных жизненных потребностей лиц и их семей.
Кому и в каких случаях возможны выплаты?
Получать средства теперь смогут исключительно те граждане, чей доход заморожен по причине попадания в перечень ФТ (финансирования терроризма и экстремизма), а также их семьи – но только если у членов семьи отсутствуют собственные источники дохода.
- Выплаты возможны:
- самим включенным в перечень лицам – на базовые нужды;
- их супругам, детям и иждивенцам — если они не имеют дохода.
- Допускается использование:
- оплаты труда или отпускных;
- иных законных поступлений, необходимых для жизни.
Каков порядок подачи и рассмотрения заявлений?
Чтобы получить разрешение на проведение операций с финансами, включенное в перечень лицо обращается к субъекту финансового мониторинга (СФМ), предоставляя подтверждающие документы (справку о доходах с места работы, документ о начислении отпускных и др.).
- СФМ признаёт такие операции подозрительными (в соответствии с законодательством) и тут же уведомляет уполномоченный орган на казахском или русском языке через специальные каналы связи.
- Контролирующий орган обязан в течение 24 часов принять решение: разрешить или отклонить проведении транзакции. Решение доводится до заявителя и СФМ электронно.
- Если аналогичное заявление подаётся повторно в течение одного календарного месяца — оно будет отклонено.
- Если срок принятия решения выпадает на нерабочий день, он переносится на первый следующий рабочий день.
Что делать, если требуется частичная или полная отмена заморозки?
Лицо из перечня ФТ может письменно обратиться в уполномоченный орган с мотивированным заявлением на отмену замораживания средств. Необходимое приложение — комплект документов, подтверждающих обстоятельства.
- Заявление рассматривается до трех рабочих дней; после этого документ направляют в МИД РК.
- МИД, в свою очередь, в течение трех дней пересылает его в профильный Комитет Совета Безопасности ООН.
- После получения решения ООН уполномоченные органы обязаны незамедлительно — не позднее одного рабочего дня — уведомить заявителя и СФМ о результатах.
Контроль и дополнительные ограничения
Перед совершением любых финансовых операций банки, юридические и физические лица обязаны сверять информацию о получателе с открытыми перечнями ФТ и ФРОМУ (финансирование и распространение оружия массового уничтожения), опубликованными на сайте уполномоченного органа.
- Запрещено предоставление денежных средств, имущества и сопутствующих услуг лицам из перечней, а также их представителям и компаниям под их контролем.
- В случае обнаружения несовпадения транзакции подлежат немедленной заморозке.
- Исключение делается только в строго регламентированных случаях для обеспечения жизнедеятельности нуждающихся лиц.
Почему это важно?
Новый регламент направлен на баланс между обеспечением общественной безопасности, выполнением международных обязательств и недопущением ущемления базовых прав на питание и содержание для лиц, не имеющих иного источника дохода. Он исключает злоупотребления, обеспечивая прозрачность и автоматизм контроля на всех этапах.
Ответы на частые вопросы
- Когда вступают в силу новые правила? — С 29 августа 2025 года.
- Кто может инициировать выплаты? — Только физические лица из перечней либо их уполномоченные представители.
- В каких случаях возможен отказ? — Если деньги уже выплачивались в этом же месяце; при отсутствии подтверждающих документов; при попытке обойти запреты через подставных лиц или организации.
- Можно ли полностью снять заморозку? — Да, но только по решению профильного Комитета СБ ООН, через последовательное рассмотрение заявления.
Вывод
Принятый приказ обеспечивает соблюдение норм международного и национального законодательства в сфере профилактики финансирования терроризма, при этом позволяет сохранить базовые права наиболее уязвимых групп лиц из перечней ФТ и ФРОМУ. Для граждан и организаций важно своевременно отслеживать актуальные правила — они изложены на сайте уполномоченного органа и регулярно обновляются с учётом рекомендаций ООН.
Подробный текст приказа от 12 августа 2025 года опубликован на официальном портале нормативно-правовых актов Республики Казахстан.
